二月，负责制定反洗钱和反恐融资（AML/CTF）标准的政府间机构金融行动特别工作组（FATF）暂停了俄罗斯的成员资格。此举是该组织34年历史上的首次暂停成员资格，禁止俄罗斯拥有任何领导权或决策权，但并没有驱逐该国或将其列入FATF的黑名单。
事实上，在对这一决定表示欢迎的同时，乌克兰和其他FATF成员已经敦促监督机构更进一步，将俄罗斯完全列入黑名单，以“大幅提高与俄罗斯做生意的成本”。虽然对俄罗斯做出这样的回应是有必要的，但将该国列入黑名单——尽管可能令人满意——并不是FATF目前授权范围内最合适的工具。相反，监督机构应将此视为一个警钟，并将此刻作为一种动力来审查和更新其标准和国家评估程序，以应对来自包括俄罗斯在内的重点监测国家的一系列长期被忽视的非法金融威胁。
FATF对俄罗斯的立场
自俄乌冲突以来，FATF逐渐对俄罗斯施加了新的限制，严格限制其在该组织中的作用和影响。这些限制包括禁止俄罗斯参与FATF当前和未来的项目，以及参与有关标准制定、管理和成员事务的决策过程。二月，最后一击来了：FATF首次暂停其一名成员的资格，这实际上将俄罗斯排除在外，使其无法参加会议和获取文件。俄罗斯被暂停资格的理由是，该国与乌克兰的冲突对金融系统的完整性和安全性构成了重大威胁，因为俄罗斯与联合国制裁的司法管辖区进行了武器交易，并且有来自俄罗斯的恶意网络活动。乌克兰政府对暂停交易表示欢迎，认为这是一个积极的步骤，但其认为金融行动特别工作组应该做得更多，并敦促该监督机构将俄罗斯指定为“高风险管辖区”，将其列入 "黑名单"，这将要求所有管辖区在与俄罗斯打交道时进行更严格的尽职调查。
FATF应该把俄罗斯列入黑名单吗？
将俄罗斯列入黑名单可能不是最好的行动方案，原因有二，潜在的适用性和有效性。首先，将俄罗斯列入黑名单的支持者称俄罗斯的行为违反了FATF的反洗钱、反恐融资和反扩散融资制度，因此，该国应被隔离在全球金融体系之外。事实上，被FATF列入黑名单会对一个国家的经济、金融体系和国际声誉产生严重后果。它可能导致该国受到国际交易的限制，难以获得信贷，以及对外国投资的限制。除经济后果外，列入黑名单还可能导致外交孤立，破坏国际关系，并降低该国在全球舞台上的影响力。然而，黑名单可以说在国际制裁和其他已实施的限制性措施所造成的经济和政治影响之外，会产生最小的额外影响。事实上，国际上推出的制裁和其他限制性措施已经开始使俄罗斯成为政治和经济的弃儿。许多俄罗斯银行已经与提供全球金融信息的环球银行间金融电信协会（SWIFT）断开了联系；俄罗斯还被驱逐出42个国际论坛，其在许多国际组织中的参与也受到限制。
其次，被FATF列入黑名单有明确的标准，涉及该组织评估各国遵守其标准的程序，或由FATF成员或FATF式区域机构之一根据代表团注意到的具体洗钱（ML）、恐怖主义融资（TF）或扩散融资风险而提名。然而，随着俄罗斯最新的相互评估报告（MER）的公布，该报告认为该国有一个比较健全的框架，其当局对ML/TF风险有良好的理解，这个机会已经不再适用。更新评估以及FATF重新考虑其评估的机会目前还遥遥无期。
虽然良好的市场环境并不一定等同于充分的合规性和强大的反洗钱、反恐怖主义框架，这在政府官员的腐败往往通过控制执法机构和司法系统而被“合法化”的情况下尤其如此，但将俄罗斯列入黑名单并不能解决该国构成的非法金融威胁。这只是一种姿态，并没有解决核心问题。如果目的是针对来自俄罗斯的非法金融，那么虽然黑名单会“点名批评”该国，但它将无法系统地解决来自俄罗斯的非法金融问题。这个问题多年来要么没有被发现，要么被低估了。此外，对于那些认为FATF是一个有政治动机的组织的人来说，这样的决定将进一步削弱FATF的诚信，对其可靠性产生负面影响，并促进该组织的进一步政治化。
需要采取有针对性的应对措施
FATF不应屈服于政治压力，将俄罗斯列入黑名单，而应致力于制定更彻底、更完善的标准，以确保非法金融的威胁不会停留在其建议和国家评估的范围之外。
首先，尽管其反洗钱系统缺乏完整性，俄罗斯是当前FATF相互评估程序缺陷的一个案例，该程序允许制度化腐败程度高的国家完成评估。监督机构必须重新审视其标准，并根据一个国家的具体情况调整其评估和优先行动，从而对其非法金融威胁有一个更全面的认识。
其次，金融行动特别工作组应更加注重解决全球金融体系中的主要缺陷，并利用其评估工具，确保定于2024年开始的下一个相互评估周期得到更高的遵守度。该监督机构还应该花同样的时间，倡导那些长期以来一直是俄罗斯贪污犯倾向于前往的国家（如英国）加强规制，防止进一步滥用。
最后，目前的舆论提供了一个可以讨论该组织治理的更广泛问题以及FATF决策和列名程序需要更大的透明度的机会。面对最近对其“独立的政府间机构”角色的质疑，这对监督机构是一个考验，以证明其可信度和完整性。
在俄乌冲突之后，出现了采取行动解决从俄罗斯流入其他欧洲国家的“脏钱”问题的呼吁，这一威胁历来被忽视。然而，将俄罗斯列入黑名单可能是解决该国金融犯罪问题的无效办法，对保护全球金融体系也没有什么助益。相反，监督机构必须优先解决其建议和程序中的关键弱点，以确保不任何忽视非法金融威胁，不姑息任何不遵守规定的国家。